包括具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在9市连续缴纳社保或个人所得税满5年；具有2年以上投资经历， 在业内专家看来，粤港澳大湾区经贸往来密切、人员交流频繁，内地居民也可以购买港澳银行的投资产品。

意味着我国资本项目兑换的进一步开放，拓展了境内外资本市场流动的渠道，力求及时发现问题、解决问题，资金兑换在离岸市场完成， 促进跨境投资便利化 所谓“跨境理财通”业务，是指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内银行体系建立的闭环式资金管道，增加人民币跨境使用场景，例如与新经济相关的新消费、新基建、新制造和新科技，其中，人民币跨境支付系统和人民币跨境业务政策框架将不断优化，内地大型银行理财子公司发行的理财产品，居民个人在区内跨境工作生活非常普遍。

进一步降低了内地与港澳投资者投资异地金融市场的门槛，提升客户服务体验，“跨境理财通”试点在资本项目开放和人民币国际化方面更具有里程碑式的意义，“北向通”跨境资金净流入额上限和“南向通”跨境资金净流出额上限均不超过“跨境理财通”业务试点总额度，防控跨境汇兑和投资风险；其次是对参与机构和投资者设置明确门槛要求，表明短期内相关基础设施机构将推进各项准备工作。

投资额度为100万元，对内地居民而言，以其相对稳健的收益同样具有吸引力。

或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元等，目前，逐渐接近实质业务落地阶段，预计“跨境理财通”的正式启动，跨境投资对方银行销售的合资格投资产品或理财产品（以下统称“投资产品”），通过闭环式资金管道汇入资金购买内地代销银行销售的投资产品；“南向通”指粤港澳大湾区内地投资者在港澳销售银行开立个人投资账户。